अस्थिरता के डर के बिना बिटकॉइन खरीदें: डीसीए पद्धति से सीखें

क्या आप अपना पहला बिटकॉइन (बीटीसी) खरीदना चाहते हैं, लेकिन क्या आप अभी भी बाजार में दिखाई देने वाली उच्च अस्थिरता से डरते हैं? इससे बचने के लिए, डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग (DCA) नामक एक विधि है, जो आपको बिटकॉइन को थोड़ा-थोड़ा करके और आंशिक रूप से दर्ज करने की अनुमति देती है। यह बिटकॉइन के लिए विशिष्ट नहीं है, लेकिन यह इस पर बहुत अच्छी तरह से लागू होता है।

और यह डीसीए क्या है? यह स्थापित करने के बारे में है एक आवर्ती खरीद योजना, एक ही राशि की, एक परिभाषित अवधि में और समय के साथ निरंतर, उन खरीदों में से प्रत्येक की कीमत की परवाह किए बिना। क्यों? क्योंकि इस तरह परिसंपत्ति के प्रवेश मूल्य के औसत से अस्थिरता से बचा जाता है। यानी अगर आप पिछली बार की तुलना में सस्ता खरीदते हैं, तो आपका खरीद मूल्य कम हो जाता है; यदि आप इसे अधिक कीमत पर करते हैं, तो आप अपना औसत बढ़ा रहे होंगे, लेकिन आप अपनी पिछली खरीद से लाभ उठा रहे होंगे और संभवत: संपत्ति का मूल्य बढ़ना जारी रह सकता है।

जैसा कि आप देख सकते हैं, यह एक गुल्लक होने जैसा है जहां आप एक विशिष्ट दिन पर एक विशिष्ट राशि जमा करते हैं। उदाहरण के लिए, एक वीडियो गेम खरीदने के लिए, एक बच्चा हर शुक्रवार को एक डॉलर जमा कर सकता है (जिस दिन वे उसे भत्ता देते हैं), इस क्रिया को करके वह अपने लक्ष्य तक पहुंचने तक लगातार पैसे बचा रहा है। बिटकॉइन के मामले में यह समान है, लेकिन आप बिटकॉइन की न्यूनतम इकाई, और अपनी उंगलियों को पार कर रहे होंगे कि बाजार आपके निवेश का पक्ष लेता है।

1 डीसीए को बिटकॉइन में निवेश करने के अन्य तरीकों से क्या अलग बनाता है?

बिटकॉइन बाजार में प्रवेश के अन्य रूपों से डीसीए को अलग करने के लिए, हम विशेष रूप से इस पद्धति के बारे में कुछ बुनियादी पहलुओं को स्थापित कर सकते हैं: यह बाजार में फर्श या शीर्ष पर नहीं जाता है, यह मात्रा में भिन्नता नहीं है, न ही यह प्रतिक्रिया करता है बाजार में व्यवहार का व्यक्तिगत आकलन ..

यह एक “यांत्रिक” और कठोर योजना है। इसे हमेशा स्थिर आवृत्ति पर और समान मात्रा में खरीदा जाता है।

यह किस प्रकार भिन्न है, उदाहरण के लिए, ट्रेडिंग? खैर मुख्य रूप से जब आप पदों या ट्रेडों में लाभ देखना शुरू करते हैं तो भावनात्मक घटक को समाप्त कर देता है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि कीमत कितनी नीचे या ऊपर चली गई है, योजना बनी हुई है, जबकि यदि आप व्यापार कर रहे हैं, तो हर दिन आप हर समय मुनाफे की तलाश में प्रवेश करने और बाहर निकलने के लिए कीमतों को लक्षित करेंगे। वहां न केवल आप अस्थिरता से बचते हैं, क्या होता है कि आप इससे लाभान्वित होते हैं या इसके शिकार होते हैं।

एक और रणनीति, जो शायद बेहतर मुनाफा दे सकती है, एक विशिष्ट बाजार चक्र के भीतर फर्श (निम्नतम बिंदु) पर खरीदना है; और फिर उस चक्र के चरम पर बेचते हैं। लेकिन, जिस तरह यह बेहतर रिटर्न दे सकता है, उन दो लक्ष्य मूल्य बिंदुओं की सही पहचान न करने का जोखिम अधिक है। डीसीए के साथ, प्रक्रिया धीमी है, लेकिन कम जोखिम के साथ।

2 डीसीए निवेश के रूप में या डीसीए बिटकॉइन में बचत के रूप में?

बिटकॉइन में पैसा लगाने के आपके इरादे के आधार पर, आपकी डीसीए रणनीति अलग-अलग दृष्टिकोण ले सकती है। कुछ लोग इसे बाजार चक्रों के आधार पर निवेश योजना के रूप में देखते हैं, जबकि अन्य इसे बचत के रूप में पहचानते हैं।

वे बाजार चक्र क्या हैं? ऐतिहासिक रूप से, ऐसे चक्र बिटकॉइन नेटवर्क पर सिक्का जारी करने की घटती दर से जुड़े रहे हैं। यह मॉडल हाल्टिंग नामक तंत्र पर आधारित है, जो नेटवर्क में खनन किए गए प्रति ब्लॉक पुरस्कार को कम करता है (इस तरह से संचलन में प्रवेश करने वाला बीटीसी उत्पन्न होता है)। यह लगभग हर चार साल में होता है, जो बाजार चक्रों को जन्म देता है जो इन अवधियों को एक संदर्भ के रूप में लेते हैं।

पड़ाव पर आधारित बाजार चक्र

कुछ विश्लेषकों का दावा है कि बिटकॉइन बाजार में व्यवहार चक्र हैं जो रुकने से संबंधित हैं। यह एक नेटवर्क तंत्र है जो प्रत्येक 210, 000 ब्लॉक में खनिकों के इनाम को कम करता है, जिससे बीटीसी जारी करना अधिक से अधिक दुर्लभ हो जाता है ताकि निकट भविष्य में यह पूरी तरह से बंद हो जाए। बिटकॉइन के शुरुआती वर्षों में यह प्रोत्साहन 50 बीटीसी प्रति खनन ब्लॉक था। वर्तमान में यह 6.25 बीटीसी है।

इसलिए निवेश के रूप में, डीसीए अक्सर उन बाजार चक्रों से जुड़ा होता है। खासकर इसलिए कि कहानी में, प्रत्येक पड़ाव के बाद एक बड़ा बुल रन होता है जिसके दौरान नए ऐतिहासिक मूल्य उच्च स्थापित किए गए हैं। और कुछ ऐसे भी हैं जो डीसीए के माध्यम से इन चक्रों के बीच में अपने निवेश को बढ़ाना चाहते हैं।

बचत पक्ष पर, डीसीए बाजार में क्रिप्टोकुरेंसी की ऐतिहासिक वृद्धि पर भी आधारित है। अंतर यह है कि, डॉलर में रिटर्न उत्पन्न करने के लिए चक्रों का लाभ उठाने की बजाय, इस तरफ सबसे कम संभव कीमत पर बीटीसी की सबसे बड़ी राशि जमा करने की मांग की जाती है।

3 अतीत में डीसीए का उपयोग करके मेरे बिटकॉइन निवेश से कितना लाभ हुआ होगा?

बिटकॉइन के चक्र को आधा करने और उसके मौद्रिक उत्सर्जन में कमी को ध्यान में रखते हुए, आमतौर पर निवेशकों को कम से कम 2 या 3 साल के चक्र को ध्यान में रखकर काम करने की सलाह दी जाती है।

इसके साथ ही, आइए वर्तमान चक्र के लिए डीसीए रिटर्न के तीन उदाहरणों की समीक्षा करें, जो मई 2020 में बिटकॉइन के इतिहास में नंबर 3 को आधा करने के साथ शुरू हुआ। उन काल्पनिक परिदृश्यों को मापने के लिए, बिटकॉइनडॉलरकॉस्टावरेज.com जैसे उपकरण हैं, जहां उपयोगकर्ता प्रवेश करता है। उसकी योजना के मूल्य और शर्तें और निश्चित तिथियों पर रिटर्न देख सकते हैं।

पहले परिदृश्य में, पिछले दो वर्षों के दौरान बीटीसी में सिर्फ 10 डॉलर का साप्ताहिक निवेश किया जाएगा: फरवरी 2020 से आज तक। उस स्थिति में, कुल निवेश 1,050 डॉलर होगा, जो उस अवधि में बिटकॉइन के उदय के साथ, अब 2,200 डॉलर से अधिक के बराबर होगा।

यदि, दूसरी ओर, प्रत्येक खरीद में 10 डॉलर की समान राशि के लिए पाक्षिक (हर दो सप्ताह में) खरीदारी निर्धारित की गई थी, तो कहानी इस प्रकार होगी: कुल 530 डॉलर का निवेश किया गया, जो आज 1,123 होगा।

आइए अब लंबे समय तक चलते हैं। हम तीसरे पड़ाव (फरवरी 2018 से 2022) से पहले भी 4 साल के लिए हर हफ्ते उसी 10 डॉलर के बारे में बात कर रहे हैं: 2,090 डॉलर का कुल निवेश 8,514 डॉलर में अनुवादित होता।

स्पष्ट रूप से, ये परिदृश्य उस अवधि में होते हैं जिसमें बीटीसी की सराहना की गई है। यदि निरंतर डाउनट्रेंड है, तो यह समान रूप से काम नहीं करता है, लेकिन बीटीसी के ऐतिहासिक बेंचमार्क को देखते हुए, दीर्घकालिक शर्त काम करती।

4 मैं डीसीए के साथ कितना बिटकॉइन बचा सकता था?

अब इसे बचत पक्ष से देखते हैं। यही है, कम शब्दों में फिएट मनी में रिटर्न की तलाश के बिना बिटकॉइन का संचय। पारिस्थितिक तंत्र में सबसे उत्साही बिटकॉइनर्स इसे “स्टैकिंग सैट” के रूप में देखते हैं, अपने बटुए को जितना हो सके उतना बीटीसी से भरने की कोशिश कर रहे हैं।

क्या आप एक पूर्ण बिटकॉइन जमा करना चाहते हैं और ऐसा लगता है कि अभी यह महंगा है, इसकी कीमत 30 से 40 हजार डॉलर के बीच है? यहां तक ​​कि जब यह 20,000 प्रति यूनिट से कम था, तब भी बिटकॉइन खरीदना हर किसी के लिए नहीं था। लेकिन एक भिन्नात्मक और निरंतर तरीके से खरीदना, यह आसान हो सकता है।

उदाहरण के लिए, 2018 और 2022 के बीच एक सप्ताह में 50 डॉलर खरीदना, कुल मिलाकर, 10,450 डॉलर का निवेश होता, जिसका उपयोग केवल 1 बीटीसी से अधिक जमा करने के लिए किया जाता। विशेष रूप से, 1,098 बीटीसी जो बाजार में $42,574 के बराबर है।

5 बिटकॉइन में डीसीए लगाने के फायदे और नुकसान

बिटकॉइन में DCA के इतिहास और संभावित अनुप्रयोग परिदृश्यों को देखते हुए, लाभ स्पष्ट प्रतीत होते हैं: अल्पकालिक अस्थिरता एक बैकसीट लेती हैजोखिम को कम करना और प्रत्येक व्यक्ति की क्रय शक्ति के आनुपातिक निवेश योजना को सक्षम करना।

नुकसान के बीच, हम बाजार में तेज गिरावट और भविष्य में इसकी रिकवरी का फायदा उठाने के जोखिम के बारे में सोच सकते हैं। आंशिक रूप से खरीदना, फिर, गिरावट के बाद अगली खरीदारी अधिक कीमतों पर हो सकती है। और यद्यपि आप पिछली खरीद से लाभ खींचकर आएंगे, यह बाजार के निचले बिंदु पर अधिक पूंजी के प्रवेश से कम होगा।

नौसिखिए निवेशकों के लिए डीसीए के लाभ

औसत खरीद मूल्य बनाकर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है। बाजार में शुरुआत करने के लिए आपको बड़ी पूंजी की आवश्यकता नहीं है, बल्कि एक दीर्घकालिक निवेश योजना है। आपको अपना पहला बिटकॉइन पैसा खरीदने के लिए व्यापक व्यापारिक ज्ञान की आवश्यकता नहीं है .

किसी भी मामले में, जिन लोगों के पास व्यापार का अनुभव है और शायद बाजार के उन क्षणों की पहचान कर सकते हैं, वे अल्पसंख्यक हैं। ऐसे परिदृश्यों में वे लाभान्वित हो सकते हैं, जबकि जो लोग अभी भी निवेश की दुनिया में अपना पहला कदम उठा रहे हैं, और अभी भी मुनाफा कमाना चाहते हैं, उन्हें डीसीए में एक विश्वसनीय तरीका मिल सकता है।

6 बिटकॉइन के साथ डीसीए योजना कैसे और कहां निष्पादित करें?

डीसीए रणनीति को लागू करने के लिए, पहली चीज जो निवेश योजना को स्थापित करने की आवश्यकता है। प्रत्येक अवधि में क्रय क्षमता और उस समय के आधार पर जिसके लिए कोई प्रतीक्षा करने को तैयार है, एक विकल्प एक, दो या तीन साल की योजना हो सकती है, उदाहरण के लिए।

उस बिंदु से, आप खरीद अनुस्मारक की योजना बना सकते हैं और शेड्यूल कर सकते हैं और उस कीमत का ट्रैक रख सकते हैं जिस पर आपने हर बार बीटीसी में निवेश किया था। इस प्रकार, निगरानी आपको यह जानने की अनुमति देती है कि डॉलर में मुनाफा है या प्रति अवधि कितनी सतोशी जमा हुई है।

यह सब मैन्युअल रूप से किया जा सकता है, हालांकि कुछ ट्रेडिंग और निवेश प्लेटफॉर्म हैं जिनके उत्पाद प्रसाद के बीच डीसीए है। उदाहरण के लिए, कुओकोइन या बिटपांडा की तरह, बिनेंस एक्सचेंज उनमें से एक है।

मंदी का मौसम और कुछ लाभ

हालांकि डीसीए अस्थिरता से निपटने में मदद करता है, यह भी सच है कि बाजार अनुसंधान करने से पहले आपको उतना लाभ नहीं दिख सकता है, जो आपको सबसे महत्वपूर्ण आंदोलनों का लाभ उठाने की अनुमति देगा। इसी तरह, यदि आप डाउन सीजन में डीसीए करते हैं, तो आपको भी नुकसान होने की संभावना है। याद रखें कि नुकसान हमेशा हो सकता है।

शायद अगर योजना डॉलर में रिटर्न प्राप्त करने की है और बीटीसी को उसी प्लेटफॉर्म पर एक्सचेंज किया जाएगा, तो यह एक विकल्प हो सकता है। हालांकि, लंबी अवधि के बिटकॉइन संचय के लिए, कई लोग खरीदारी करना पसंद करेंगे जो सीधे उनके स्व-नियंत्रित पर्स में जाते हैं। इस प्रकार, वे अपने बीटीसी को वापस लेने के लिए एक्सचेंजों द्वारा धन को बनाए रखने या बहुत अधिक कमीशन का भुगतान करने के जोखिम से बचते हैं।

ताकि आप बिटकॉइन में निवेश करना सीखें और क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग के बारे में सब कुछ जानें, हम आपको निम्नलिखित सामग्री से परामर्श करने के लिए भी आमंत्रित करते हैं: